投资顾问的主要工作是什么？发展前景如何ng体育软件？

　　好吧，说正题。目前，证券业正在创新发展。监管机构和协会鼓励证券公司从事创新业务。同时，大力支持客户服务和投资顾问的建设。因此，近期各证券公司对投资顾问的投资都很大，包括软件、人员、培训等，因此投资顾问行业发生了翻天覆地的变化。那么，过去经纪公司还没有重视投资行业，投资工作是什么呢？简单来说，就是维护客户关系，及时揭示风险，回答客户对市场的不同问题(其实有时候会给客户推荐股票，但这在监管上是非常严格的。我不在乎推荐股票，因为如果按照监管要求“推荐”客户的股票，严格意义上的话不构成推荐结论)，不同的券商有不同的区别。然后，在新一轮对证券公司的大力支持下，投资顾问逐渐受到重视。我个人有两点看法:一是通过投资理财增加营业部资产。我曾经问过一个问题，在全国范围内，是否有经纪人，通过良好的客户服务，使客户托管资产显著改善，答案不是，个人感觉，这是每个人都看到的，都想到的，为什么，因为没有水平的投资？不可能，每个证券公司总有一些投资顾问，技术还是很优秀的，对市场的把握总是比较好的。主要原因是没有品牌。没有打造投资团队的品牌，没有大众品牌推广(过去只有少数大资产客户能得到充分的投资服务)。二是立即放开国内证券市场，外国独资证券公司将进入中国（现有中外合资证券公司）。从目前的情况来看，中国证券公司无法抵御外国证券公司的攻势。因此，我们必须密切关注经纪业务，投资顾问就是其中之一，也是最重要的（服务业竞争是任何成熟行业的最终趋势）。个人认为大致正是这两点，使得投资行业现在得到了高度的重视。所以可以看出，这个行业的发展前景，在证券行业的各个职业中绝对占据了主导地位。前景非常乐观，此外，投资职位，是一个尚未饱和或仍然非常短缺的职位，非常受欢迎哦！

　　你好，刚来知乎几天就能被邀请，很荣幸。 谈谈我自己对这个行业的理解。顺便说一下，我目前是准投资顾问，工作不到两年，还不能申请资格。

　　PS，最后几句话纯粹是我个人的极端看法，因为在我的小城市，一些部门，一些拿工资的闲散人员，真的让人觉得无法形容，也就是说，他们一辈子都有这样的感觉，有一种同情心理，有一种“天哪人怎么能这样”的感觉(虽然他们可能有房有车有乐趣)。

　　刚才跳了太多，对行业前景说了，对以前说了，那就说说目前的投资工作吧。目前主要是投资团队，整个团队为不同的分类客户提供服务。客户分类可以根据资产量和风险进行分类。理想的业务部门应该有三四个团队，为不同分类的客户提供有自己团队特色风格的服务。大多数投资团队服务都是以签约的形式进行的，即客户要与您签约。目前，各证券公司在评估投资团队时，必须对签约数量和资产数量进行评估。在评估中，如果你服务的客户资产增加，你的评估就会增加，工资和奖金的各个方面都会大大提高。其他工作，投资客户和客户服务一般不分开。客户将进行现场或电话回访、调查、投资者讲座等。工作中需要掌握的专业知识很多，也有不同的规范。工作压力也很大（为客户分析股票，压力必须很大啊。感觉捏着别人的生死。）但如果你认真做这个行业，大多数人会喜欢这个行业，因为它对自己的要求很高，迫使你学习，必须阅读，阅读新闻，每天浏览、阅读、吸收等等。另一方面，看看其他闲散的工作人员，你会觉得你不再是一种人，你不知不觉地进入了一个更高的水平或圈子。希望答案能对你有所帮助。谢谢。

　　2、好的投资可以解决客户的实际问题。解决客户财务问题的能力决定了投资者能否获得生存能力。

　　1、一个好的投资顾问首先是一个知识广博人员。如果只是推荐股票，那就是做不好投资顾问。金融市场瞬息万变。作为对客户负责的投资顾问，我们应该时刻关注世界经济和国内经济的变化。

　　综上所述，投资顾问是一个听起来很高的职位，工作内容可能不是一个水平的工作，一些投资顾问实际上是推荐股票和安抚客户的客户服务。虽然中国证监会规定注册投资顾问需要两年时间，但一些公司只是升级版的客户经理，挂羊头卖狗肉，做这些事情。真正的投资顾问不仅要熟悉金融产品，还要熟悉保险、证券、房地产甚至邮票、黄金等各种投资工具和产品，以及相关法律法规的掌握和应用。只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，不断更新自己的知识，才能为客户提供有价值的信息。在优秀的投资顾问背后，应该有强大的数据和政策平台作为支持，以确保为客户制定的计划避免可能出现的风险。

　　1、我们应该从行业的发展来看待投资前景；今年以来，中国股市机构化的时代尤为明显。在年轻一代的心目中，手机是他们自己投资决策信息的入口。

　　全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。根据全面的客户需求报告，为客户制定投资计划。投资顾问将向客户详细阐述制定投资计划的依据，与客户充分沟通，达成协议。

　　投资顾问帮助客户了解金融知识和投资常识，了解证券投资业务，了解投资机会和一般投资误解，引导客户了解和评估风险。

　　投资顾问将帮助客户回顾去年的投资决策，确定是否维持当前的资产配置，或根据客户的财务目标或投资期限的变化进行调整。

　　每个客户的特定投资组合将在规定的期限内发布一份投资组合报告，不仅包括过去投资组合的业绩，还包括投资组合经理对投资业绩的评价和解释，以及对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读报告，评估投资组合是否符合客户的目标。

　　不过，楼主不用太担心。他可以先在岗位上学习和锻炼。毕竟，作为一名投资顾问，他可以学习广泛的知识领域。关键是看你是否会强迫自己。以我自己为例。我是机械专业的学生。我目前在一家互联网金融公司工作，拥有无界财富。对于一些没有理财习惯的人来说，这个名字可能很奇怪，我偶然进入这个行业。一开始，除了了解一些互联网知识，我对金融一无所知。虽然我的职位是社区运营，但我一直专注于做一行，所以在我来到这里之后，我读了很多金融书籍，获得了金融规划师资格证书。哈哈，我觉得没什么。我觉得自己很强大。事实上，我可以如此顺利地工作，这与我在这里的工作直接相关。我只能说气氛很重要。如果你和一群专业人士一起工作，如果你不进步，你就会后退。

　　作者在网上搜索投资顾问的就业前景，我们可以看到，近年来对改变职位的需求实际上显著增加，但其工资标准与想象的非常不同。这也验证了很多回答朋友的评论——现在市场上的投资顾问可能已经改变了口味。

　　但是这个行业还是比较新的，经历了几次洗礼，比如各种监管要求、平台的自我要求等等。比如我工作的无限财富，自成立以来，一直由国有金融机构进行风险控制。可见平台的初衷是真诚的，现在也有银行存管、电子签名等措施。虽然很多都不是监管规则要求的，但平台还是这么做了。只是为了保证用户资金的安全，还有很多慈善措施，非常脚踏实地，让人非常放心。所以现在留下来的，也大多是一些比较优质、稳定的平台。所以现在留下来的，也大多是一些比较优质、稳定的平台。

　　而且，在金融行业，你还是有别人没有的优势——投资收益。我一直坚持在公司理财。虽然本金不多，但是一年11%的收入足够我省一小笔钱，我的计划是用这笔钱投资自己。除了托福，我还有在职研究生的计划。

　　确实有学历要求，我记得好像至少要从本科开始，有的要985 211。如果没有门槛，没有考试，估计就没那么正规了。

　　所以，一路上最幸运的是，我遇到了一个认真工作的单位，一个有社会责任感、对自己有约束力和要求的平台，这也进一步改善了我的职业发展。据说“好家禽选择木材和生活”可能是这样的。。。说了这么多，我其实是想告诉楼主，在职场上，我终于知道自己想要什么了，还有别的，都是浮云。

　　但我发现很多散户投资者，也让你说不出话来，说实话，他们可能不喜欢听，但喜欢听骗子，真的说不出话来，但喜欢听低水平的。

　　但我发现很多散户投资者，也让你说不出话来，说实话，他们可能不喜欢听，但喜欢听骗子，真的说不出话来，但喜欢听低水平的。

　　而所谓的投资顾问，我觉得，只是一座桥。如果你一辈子都是投资顾问，那就别想了，没有前途。如果你真的有能力，一个是投资银行，一个是研究员，一个是私募股权升级！这样做才有价值！如果你能晋升，这就是价值！

　　据我所知，很多人，尤其是金融专业的学生，根本不懂金融。如果你明白了，你可以自己炒股，模拟一下(模拟要求更高，20年模拟，收益率要年化40%以上，持续20年，回撤不超过5%，胜率80%以上)。撤退胜率不超过10%，胜率超过70%)，你能做到，再说你懂金融。

　　在我看来，以客户为导向，首先，如果你是一个客户，你最关心什么，如果我是一个客户，首先，你的服务态度，如何让我相信你，如何让我赚钱，这是关键。

　　在我看来，以客户为导向，首先，如果你是一个客户，你最关心的是什么，如果我是一个客户，首先，你的服务态度，如何让我相信你，如何让我赚钱，这是关键。如何根据客户的情况进行财务管理，关心客户，关注客户，让客户觉得您的服务满意，自然你有未来。服务好客户，合法合规。

　　这是一个陌生的朋友上次直播时问到的。事实上，这个话题并不容易，五年前可能很难给出答案。

　　这不正确，只是你没见过牛人和高手。但也很正常，通常以销售为导向，很少以技术和实力为导向。尤其是受过高等教育的人，除非是市场暴力的大神，否则通常技术不是很好。

　　在观察行业前景时，重点关注两个要素：一是行业总量，二是职业杠杆。行业总量，其实就是判断行业的势头(产能、销售、市场空间，etc.）是上升还是下降，早期、中期还是后期。我们应该根据政策和数据做出一些判断。例如，反垄断后，互联网产业的发展实际上设定了上限，与以前不同。职业杠杆是指你是否有可能在给定的时间内在这个行业获得多重回报。一般来说，是否有机会实现「一份付出，多份回报」。一般来说，工作是用时间换工资的，但一些行业和工种可以根据网络效应大大提高产能或个人知名度。

　　一份工作好不好显然不是绝对的ng体育软件。我习惯于分开看两个方面:一是【行业前景】，这是一个共同的因素，即对于任何人来说，繁荣的行业总是比繁荣的行业好。行业前景决定了「这份工作是否值得关注」。

　　据德勤估计，2021年中国财富管理行业规模接近250万亿元，未来十年将保持10%以上的年化增长，涵盖可投资性房地产和各类金融产品。

　　另一方面是[个人前景]，这是个性因素，它主要决定「这份工作适合你自己吗？」。简单地说，有三个要素：薪酬激励。这是一个基本项目，决策时供横向比较。职业技能的增长。这是一个附加项目，有时为了获得职业技能，你甚至需要放弃其他的东西。个人相对发展空间。这是一个参考项，但有时起着决定性的作用。老话说「宁做鸡头也不做凤尾」，例如，如果你在夕阳行业成为卷王，其他人上次会收到60元。只要你有30种技术，你就有能力在股票市场上占据别人的生活空间。事实上，这也是一种很好的生活。

　　与医生或律师不同，这个职业没有标准的展览场景，执业的投资顾问背景多样复杂。受各种条件的限制，行业内真正合格的投资顾问很少，好的投资顾问更稀缺。

　　从数据上看，中国的财富管理堪称天量产业——无论从数据上看，中国的财富管理都堪称天量产业——「行业总量」还是「职业杠杆」上面说，这个行业朝气蓬勃。

　　真正好的投资顾问致力于规范自己的工作流程，努力为客户提供额外的价值。我在之前的文章中写道，一个好的投资顾问更像一个私人教练，有能力为自己的服务定价。

　　未来会怎样？自中国金融监管决心实施石破天惊以来，「资管新规」后来财富管理行业被清理干净了明确划分新旧时代，过去由预期回报明确的产品驱动，未来由专业和服务驱动。

　　金标委编制、央行于2021年底发布了《金融从业规范》系列金融行业标准，其中「财富管理」部分对从业人员的许多方面进行了详细的描述。

　　事实上，大多数富人或高净值人士并没有与合格的投资顾问相匹配——他们可能不知道这一点。

　　结合当前行业发展阶段，重点掌握资产配置和财富管理产品两个领域的知识，有条件成为合格的投资顾问。

　　正如本文开头所述，它规定了财富管理从业人员的专业要求，包括服务流程、专业能力、职业道德和行为准则、专业能力水平评价等。可以说是目前最简洁精致的文本。

　　其实文章开头提到的就是文章开头提到的。「相对发展空间」的概念。分析师要想出类拔萃，赔率高但胜率低，内卷和职业瓶颈明显，这是卖方的本质决定；一个好的投资顾问可以工作一辈子，不失专业精神。本质上，他是买家。根据Investment Executive 根据Research的调查结果，北美投资顾问的平均年龄在50岁，司龄在12年左右。

　　早些时候，在一次直播中，有人在提问环节问，学历好，年轻能干，如果去做分析师，是不是比做投资顾问更有前途。

　　而专业素质可以培养，不急于一时。一般来说，顾问的工作始于销售——许多人避免谈论这个词，好像销售的责任是欺骗客户。但从某种意义上说，宇宙的尽头是销售，比如马斯克和李佳琪，他们都有出色的销售技能，同时也不妨碍他们给客户带来利益。

　　客户禀赋是指你获得客户的能力。中国富裕人群/高净值人群主要集中在以下领域：企业主或企业管理细分行业高端从业人员（医生、律师等）持有上市公司股权的员工过去依靠房地产投资积累财富

　　财富管理作为一个行业，可能会给人一种不新鲜的感觉，因为它是从旧世界的沉迷中萌芽的。但作为一种职业，它的机会才刚刚开始。现在，大量中国家庭通过房地产积累的财富需要再次寻找新的方向。

　　鲸落万物生。中国庞大的房地产业从白银时代到青铜时代，产业链的许多细分领域，如房地产、零售和住房信贷，都受到了不同程度的影响。 　　对于职业选择来说，选择一条好的轨道是非常重要的，不仅要看行业的总量，还要尽可能选择职业杠杆突出的领域。事实上，疫情加剧了新旧交替的步伐。一些新职业诞生或崛起，取代旧职业，成为推动社会前进的力量。