金融公司有效服务实体经济 支持产业链平稳运行

　　金融公司是企业集团中重要的金融机构。与其他金融机构相比，企业集团金融公司在集团内部，熟悉集团的发展战略和产业特点，具有较强的信息获取能力，在产融结合和服务实体企业方面具有固有的优势。近年来，金融公司注重产业链中企业与金融机构的协调整合，在产业链主体之间发挥着“粘合剂”的作用，促进了集团产业链上下游的整合发展。

　　近日，国家金融监督管理总局公布了《非银行金融机构行政许可实施办法》，自2023年11月10日起施行。本办法结合近年来修订的《企业集团金融公司管理办法》等文件，同时调整机构设立和股东准入条件，落实业务分级管理规定，完善金融公司专项业务准入条件。

　　根据《中国企业集团金融公司产业发展报告(2022)》(以下简称《报告》)，2021年，金融公司产业链金融业务规模为3724.49亿元，同比增长9.76%。业内人士表示，金融公司通过产业链金融更好地服务于集团的主要业务，改善了产业链上下游企业融资困难和昂贵的现状，促进了产业链的整体健康发展。特别是在疫情的影响下，产业链金融业务为产业链的顺利运行提供了重要的支撑作用。

　　产业链上下游企业是集团和成员单位的重要客户来源。其财务需求能否得到有效满足，对集团的发展至关重要。因此，产业链金融服务能力的发展是各金融公司提高发展势头的必要起点。多年来，在全行业的积极探索和相关政策的鼓励和指导下，金融公司为产业链上的公司提供金融服务的能力得到了显著提高。

　　记者在采访中了解到，锂电池企业在初期，由于业务规模相对较小，财务数据无法支持外部银行的信用条件，难以获得足够的财务支持。在公司提高生产能力的关键节点，长虹金融公司主动与客户联系，提供定制的信贷解决方案，分别提供数千万元的信贷和财政支持，确保企业充足的流动性，支持其将更多资源投入核心业务，拓展市场。

　　产业链金融的主要目标之一是帮助小微企业，努力全面覆盖集团上下游产业链内外金融服务，帮助产业链健康发展。四川长虹集团金融有限公司在自己的集团产业链上支持了许多高新技术企业。例如，2021年四川长虹集团并购的一家外部制造企业，其主要业务是回收废锂电池。并购完成后，将帮助长虹集团形成从上游锂电池制造到下游废电池回收的完整锂产业链。

　　同时，长虹金融公司还利用自身优势，为会员单位提供及时有效的咨询服务，帮助企业成功申请政策奖励和补贴，与外部低成本融资对接，支持企业创新发展，进一步降低运营成本。相关数据显示，通过一系列的支持与合作，锂电池制造企业的经营效率大大提高，实现年化复合增长30%以上，目前收入已超过4亿元。

　　长虹金融公司副总经理顾晓彤表示，锂电池企业得到了充分的财政支持，逐步发展壮大，后续的财务需求也越来越多样化。为了满足企业的长期发展，长虹金融公司进一步创新融资计划，根据市场情况，借助信用证、票据等金融工具，帮助实现企业融资的多样化，不断降低企业的经营成本。

　　在金融公司的业务发展中，信息化建设是重中之重。在每个金融公司成立之初，首先要考虑核心系统和金融系统的建设。近年来，金融公司积极探索库系统、票据系统、监管报送系统、数据中心平台、智能机器人、智能服务、智能风险控制等方面，有效提高服务集团和支持实体经济发展的能力。

　　长虹金融公司本着‘依托集团、服务业’的经营方针，逐步成为集团产业转型升级的助推器，帮助集团新兴产业发展，特别是以新能源、新材料、重点设备制造为代表的高新技术产业，支持集团产业转型升级，实现高质量发展。古晓彤说。

　　数据对金融公司来说很重要，并不反映在报表中。数据中的内部数据是金融公司自然不同于其他金融机构的优势。集团经常给金融公司更多的数据权限作为库运营平台。

　　业内人士表示，近年来，在监管部门的指导下，越来越多的金融公司越来越重视金融技术，在战略规划、组织结构、团队建设、资金投资、薪酬激励等方面进行了有益的尝试。

　　此外，长虹金融公司还成功推出了CIPS标准收发器，通过CAMS系统完成了第一个外部支付业务，成为第一家跨境资本池与CIPS标准收发器对接的金融公司，也是中西部地区第一家以API模式接入CIPS的金融公司。“该功能上线后，进一步提高了人民币结算效率，降低了结算成本，有效支持了集团跨境人民币业务的发展。古晓彤说。

　　四川长虹集团作为中国最早建立集团资金池的机构之一，建立了国内资金池、外汇资金池和跨境人民币资金池。长虹金融公司信贷业务部副部长袁峰介绍，长虹金融公司开展跨境资本池应用，成功建立了外债贷款共享渠道，2022年协助成员单位通过跨境资本池渠道发行外债1500万欧元，归还外债750万元，有效解决外汇资金短缺、支付压力等问题。

　　东方电气金融公司一直在积极探索集团司库体系建设，建立了10多项司库管理制度规范。截至目前，东方电气集团库系统的11项功能已基本完成，全集团基本满足国有资产监督管理委员会对集团内部企业银行账户全部可视化、资金流动全部可追溯、资金收集全部可控的要求。

　　东方电气金融公司积极担任集团数字系统建设顾问。如开发实施票据、企业存款、银行间存款、存贷款利息计提等数据接口，支付手段更完整，监控分析数据更广泛，积极发挥金融专业优势，形成集团“票据池”建设计划和供应链金融服务建设计划。东方电气金融公司还推出了新一代票据系统，完成了新一代票据库系统接口的开发，并定期开发了通知存款业务库系统接口。

　　《办法》的实施有利于促进公司转型发展，要求公司不断完善治理机制，加强全面风险防控，为稳定发展奠定坚实基础。王成密认为，该措施的实施是监管机构加强金融监管、防范和控制金融风险、扩大对外开放决策和部署的重要措施。通过加强监管，督促金融公司坚持主要责任和主要业务，加强服务集团内部定位，不断提高服务实体经济的质量和效率，实现高质量发展。

　　东方电气金融公司党支部书记、总经理王成密表示，库系统的建设提高了整个集团及其成员单位的信息管理水平，真正实现了企业之间的互联互通，最大限度地提高了集团的管理效率，使集团管理达到了一个新的水平。然而，随着库系统的建设，集团出现了不同系统之间的技术接口集成问题，一些信息系统需要不断升级ng体育官网下载链接。”这是一个需要不断磨合的过程，但未来是可以期待的。”

　　风险控制信息化、在线和数字化是金融公司转型升级和高质量发展的必然途径。随着金融机构业务非接触处理的增加，对金融公司的风险控制提出了更大的挑战，特别是信用风险、运营风险和市场风险的增加，需要利用信息系统的大数据技术来控制风险。

　　王成密表示，金融公司应以“服务实体经济”为基础，重点规划资产配置、客户服务、库管理、财务顾问等方面的转型。面对取消供应链和金融租赁业务资质的节点，金融公司应积极防范金融风险，开发新产品、新客户、新业务，挖掘集团内部客户，扩大内部贷款和贴现业务；积极扩大集团下游客户，大力开展买方信贷和利息支付业务，帮助集团产品稳步销售。

　　以东方电气金融公司为例，建立了风险定量指标体系，确定了114项指标，设置了红、橙、黄预警线，科学定量风险，监测风险。建立信用风险敞口量化模型，准确描绘企业风险敞口，优化评级指标和评分标准，更好地适应行业变化和企业发展。建立投资风险“整体止损”、“分类止损”、“紧急止损”三级机制，建立不同投资品种的差异化止损量化指标，定制差异化管理流程。同时，公司还建立了“一制、两库、三清单”管理体系，每年开展全员合规测试、合规承诺、合规宣誓、合规案例警示教育。其“合规管理生态系统”的建设得到了集团和监管机构的认可。

　　业内人士表示，与集团内部数据相比，外部数据是金融公司与其他金融机构相比的劣势，金融公司很难获得集团外同行业的企业数据。因此，更多的引入和使用外部数据将是金融公司弥补不足、提高服务和风险控制能力的重要推动力。

　　“高效运行的系统是风险管理数智化的载体。东方电气金融公司党支部副书记、副总经理刘静竹表示，近年来，东方电气金融公司依托成熟的核心体系，利用先进的信息技术，逐步建立集团库管理体系，资本集中管理向金融资源集中管理转变，协助集团金融资源“可见、管理、调整、良好使用”。同时，公司继续优化电子票据服务系统，分批接入新一代票据业务系统，优化升级传统电子票据的发行和流通形式，推进风险通道，加强综合防治，为实体企业的生产经营注入新的动力。ng体育电子游戏