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发布日期:2024-04-22 11:13:18 浏览次数:

  自20世纪70年代以来,投资咨询业一直在日本扎根,与欧美国家相比,历史短暂。行业法律法规(《有价证券投资咨询行业管制法》,以下简称《投资咨询行业法》)出台较晚,具体时间为1986年ng体育娱乐app下载。此后,随着城市银行通过完全委托账户积极开展养老金信托业务,成立了系统的投资咨询公司;为了刺激个人和企业有效经营资产的需求,人寿保险、财产保险公司和外国企业也不愿表现出软弱,成立了投资咨询公司,投资咨询行业取得了快速发展。截至2000年6月底,共有549家注册投资咨询公司,合同资产余额约40万亿日元。虽然日本自20世纪70年代末以来对投资咨询行业的需求日益增加,但除了证券公司、信托银行等大型投资咨询公司外,绝大多数仍是一些独立的中小型投资咨询公司。此外,在这些中小型投资咨询公司中,还包括个别经营不善的公司,与客户的纠纷时有发生。这种情况使人们认识到,必须保护投资者,促进投资咨询行业的健康发展,维护证券市场的信用。基于这一观点,日本于1986年5月制定了《投资顾问业法》,以惩治劣质投资咨询机构,保护投资者利益ng体育官方入口。

  投资咨询公司是金融机构衍生的专业机构,通常包括基金管理专家、专业投资公司和金融机构。接受基金管理公司的聘请,为其提供市场分析和业务咨询,协助其做出投资决策。

  基金管理公司在管理基金资产时,经常聘请有经验的投资咨询公司参与管理并接受指导,以确保基金资产的最大回报和最小风险。虽然投资顾问并不是每只基金不可或缺的组成部分,但它在为基金管理公司提供市场分析、决策和咨询、协助推广和发行等方面发挥了越来越重要的作用。  在《投资咨询法》中:(1)揭示了投资咨询机构的目的;(2)控制夸大的虚假广告;(3)规定签订投资咨询合同时必须书面披露合同内容;(4)禁止储存和发行金钱和证券。为了促进个人和企业更多地投资于有价证券,进一步促进有价证券业务领域的竞争,日本当局开始讨论允许投资信托代理公司从事投资咨询业务和投资咨询公司从事证券投资委托业务,1995年2月允许投资信托代理公司与一揽子投资公司合并,取消了对一家公司经营两项业务的控制。此外,在日本“金融爆炸”改革中,当局还解除了投资咨询公司只能从事投资咨询行业的规定。自1998年12月起,只要投资咨询公司向金融再生委员会(自2001年1月起)申请,就可以获准从事证券业和投资信托委托业务ng体育电子游戏网站。同时,证券公司和投资信托代理机构的专业控制不仅放松,而且逐渐被兼业制所取代。这样,证券公司和投资信托代理机构也可以开设投资咨询业务和一揽子投资业务。